Em hãy đọc trường hợp sau và thực hiện yêu cầu.

- Em hãy cho biết tiêu chí về thời gian và số tiền tiết kiệm trong kế hoạch tài chính cá nhân của bạn A.

- Em hãy liệt kê một số trường hợp cần lập kế hoạch tài chính cá nhân ngắn hạn.

- Ý kiến a - Em đồng tình với ý kiến này vì việc lập kế hoạch tài chính cá nhân giúp chúng ta quản lí hiệu quả nguồn tài chính của mình, đồng thời thể hiện sự chủ động trong các hoạt động chi tiêu và tiết kiệm.

- Ý kiến b - Em đồng tình với ý kiến này vì lựa chọn loại kế hoạch tài chính cá nhân phụ thuộc vào mục tiêu tài chính của cá nhân, việc đặt ra mục tiêu sẽ là căn cứ để lựa chọn kế hoạch phù hợp và xác định thời gian hoàn thành mục tiêu.

- Ý kiến c – Em không đồng tình với ý kiến này. Vì: việc lập kế hoạch tài chính cá nhân rất cần thiết, cần được làm thường xuyên.

(*) Kế hoạch tài chính tham khảo

- Bước 1: Đánh giá tình hình tài chính cá nhân

+ Thu nhập chính: 5 triệu đồng/tháng

+ Thu nhập từ việc làm thêm online: 2 triệu đồng/tháng

+ Nợ tiền hợp phí kì 2: 1 triệu 500 nghìn đồng.

- Bước 2: Đặt mục tiêu tài chính cá nhân

+ Hoàn thành việc trả nợ học phí cho nhà trường trong 1 tháng đầu.

+ Mua một gói học tiếng Anh trong 3 tháng tiếp theo.

+ Đi du lịch SaPa, Phú Quốc trong 6 tháng tiếp theo.

+ Gửi ngân hàng tiết kiệm 25 triệu trong một năm tiếp theo.

- Bước 3: Phân chia dòng tiền cho các quỹ

+ Tiêu dùng: ăn uống, quần áo, tiền chi trả điện - nước - Internet,…

+ Tiết kiệm: để đi du lịch,…

+ Đầu tư: học tiếng Anh, học kỹ năng thuyết trình,…

+ Trả nợ: Nợ tiền học phí

+ Dự phòng: sinh nhật bạn, người thân ốm,…

- Bước 4: Lập kế hoạch hoạt động cụ thể cho từng quỹ và xác định thời hạn hoàn thành mục tiêu.

- Bước 5: Thực hiện đúng theo kế hoạch tài chính đã lập.

- Bước 6: Đánh giá tổng kết cuối tháng 2:

+ Mục tiêu 1: Hoàn thành 100%