Trong một bài tập về nhà, giáo viên yêu cầu học sinh xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân với yêu cầu: xác định loại kế hoạch tài chính trong thời gian 9 tháng tiết kiệm 4 triệu đồng. H xác định xây dựng kế hoạch trung hạn vì H được ba mẹ cho tiền nhiều, H cân đối được các khoản chi tiêu và tiết kiệm; P xác định kế hoạch dài hạn do nguồn thu nhập thấp nên P quyết định nhịn đói không ăn sáng để tiết kiệm tiền đưa vào tiết kiệm; K xác định kế hoạch dài hạn do nguồn thu nhập thấp nên K quyết định tìm việc làm thêm để tăng thu nhập đưa vào tiết kiệm. Những ai có kế hoạch tài chính đạt yêu cầu giáo viên đề ra?

Đọc thông tin và chọn đúng hoặc sai trong mỗi ý a, b, c, d ở câu sau:

Minh có kế hoạch tích lũy 10 triệu đồng trong vòng 4 tháng tới để mua một chiếc máy tính phục vụ cho học tập. Mục tiêu của Minh là tiết kiệm từng tháng một phần thu nhập và quản lý chi tiêu để không phải vay mượn thêm.

a. Kế hoạch của Minh là kế hoạch tài chính ngắn hạn vì chỉ kéo dài 4 tháng.
b. Minh cần kế hoạch trung hạn vì thời gian tích lũy nằm trong khoảng từ 3 đến 6 tháng.
c. Mục tiêu của Minh có thể đạt được ngay mà không cần lập kế hoạch tài chính.
d. Kế hoạch của Minh là dài hạn vì cần tiết kiệm liên tục trong nhiều tháng.

Em hãy đọc tiếp câu chuyện của M để trả lời câu hỏi:   

Kế hoạch tài chính cá nhân của M trong suốt năm học lớp 9 nhằm mục tiêu gì? Thời gian thực hiện so với kế hoạch tài chính cá nhân trung hạn có điểm gì khác biệt? Cách thực hiện như thế nào?

Đọc thông tin sau:

Nam có thu nhập hàng tháng là 12 triệu đồng. Để đảm bảo không chi tiêu vượt quá thu nhập, anh đã lập một quy tắc chi tiêu cá nhân, phân bổ theo tỷ lệ 50/30/20: 50% cho chi phí thiết yếu, 30% cho chi phí không thiết yếu và 20% cho tiết kiệm. Quy tắc này giúp Nam duy trì chi tiêu lành mạnh và có khoản tiết kiệm cho tương lai.

a. Quy tắc chi tiêu giúp Nam chi tiêu trong giới hạn thu nhập.
b. Quy tắc 50/30/20 không phù hợp nếu Nam muốn tiết kiệm toàn bộ thu nhập.
c. Nam sẽ không bao giờ cần điều chỉnh kế hoạch tài chính vì đã có quy tắc cụ thể.
d. Phân bổ thu nhập theo quy tắc giúp Nam kiểm soát tài chính cá nhân tốt hơn.

Việc không xây dựng và thực hiện kế hoạch tài chính sẽ khiến mỗi người

Loại kế hoạch tài chính nào sau đây đảm bảo mục tiêu khoản tiền nhỏ trong thời gian 3 đến 6 tháng?

1.2 CÂU TRẮC NGHIỆM ĐÚNG - SAI

Đọc thông tin và chọn đúng hoặc sai trong mỗi ý a, b, c, d ở câu sau:

Một kế hoạch tài chính cá nhân thường bao gồm các quyết định liên quan đến thu nhập, chi tiêu và đầu tư, giúp cá nhân đạt mục tiêu như tiết kiệm mua nhà hoặc đầu tư cho hưu trí.

a. Lập kế hoạch tài chính cá nhân giúp tiết kiệm để đạt được các mục tiêu lớn trong tương lai.
b. Kế hoạch tài chính cá nhân chỉ tập trung vào quản lý chi tiêu hàng ngày.
c. Các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn đều cần nằm trong kế hoạch tài chính cá nhân.
d. Một kế hoạch tài chính cá nhân chỉ cần thiết cho những người có thu nhập cao.

Đọc thông tin và chọn đúng hoặc sai trong mỗi ý a, b, c, d ở câu sau:

Lan có kế hoạch tài chính cho việc du lịch cùng bạn bè sau 5 tháng nữa. Cô quyết định tiết kiệm 3 triệu đồng mỗi tháng để đủ chi phí cho chuyến đi. Mục tiêu của Lan là tiết kiệm được 15 triệu đồng trong 5 tháng, đồng thời cân đối thu chi hợp lý để không ảnh hưởng đến sinh hoạt cá nhân.

a. Kế hoạch của Lan là kế hoạch tài chính trung hạn vì thời gian thực hiện từ 3 đến 6 tháng.
b. Kế hoạch của Lan là kế hoạch dài hạn vì cô tiết kiệm trong thời gian trên 6 tháng.
c. Lan có thể xem mục tiêu này là ngắn hạn vì nó chỉ phục vụ cho một kỳ nghỉ ngắn.
d. Lan không cần lập kế hoạch tài chính vì mục tiêu của cô không quá lớn.