Bài tập Lập kế hoạch tài chính cá nhân có đáp án

- Để quản lí chi tiêu cá nhân và tiết kiệm hiệu quả

+ Lập kế hoạch chi tiêu chi tiết, hợp lí

+ Phân chia chi tiêu hợp lí

+ Đặt ra mục tiêu tài chính rõ ràng.

- Yêu cầu số 1: Phải tính toán nguồn tiền ra - vào mỗi tháng, thời gian tiết kiệm, khả năng vay nợ và đầu tư sinh lời khi lập kế hoạch tài chính cá nhân để sử dụng tín dụng có hiệu quả, phục vụ cho chi tiêu cá nhân, vừa dùng số tiền nhàn rỗi này để tạo ra thêm khoản tiền mới dựa trên số tiền sẵn có.

- Yêu cầu số 2: Kế hoạch tài chính cá nhân là tập hợp các hoạt đông thu - chi tiền bạc, tiết kiệm, đầu tư, dự phòng và nợ được sắp xếp theo trình tự để đạt được mục tiêu tài chính cá nhân cho từng giai đoạn thời gian.

- Yêu cầu số 1:

+ Tiêu chí về thời gian của bạn A: một tháng

+ Số tiền tiết kiệm của bạn A: mỗi ngày tiết kiệm 10 nghìn đồng

-Yêu cầu số 2: Một số trường hợp cần lập kế hoạch tài chính cá nhân ngắn hạn

+ Tiết kiệm để mua đồ dùng học tập

+ Tiết kiệm để mua quần áo mới

+ Tiết kiệm để mua khóa học tiếng Anh

+ Tiết kiệm để mua một bộ đồ chơi yêu thích

- Yêu cầu số 1: Đặc điểm kế hoạch tài chính của B

+ Thời gian: dưới 6 tháng

+ Có sự phân chia các khoản chi tiêu cần thiết.

- Yêu cầu số 2: Mục tiêu của kế hoạch tài chính cá nhân trung hạn: Để phục vụ mục tiêu chi tiêu cho các nhu cầu cá nhân.

- Yêu cầu số 1: Nội dung kế hoạch tài chính cá nhân của T:

+ Mỗi tuần tiết kiệm tối thiểu 100 nghìn đồng.

+ Duy trì mức tiết kiệm này tối thiểu 15 tháng.

+ Mỗi tuần tiết kiệm thêm 20 nghìn đồng riêng để trong trường hợp khẩn cấp.

+ Dự kiến lớp 11 sẽ đi làm thêm với mức thu nhập dự kiến là 2 triệu đồng/tháng để bổ sung vào quỹ tiết kiệm.

+ Trong 18 tháng đầu tiên, cố gắng đạt được mục tiêu tiết kiệm 20 triệu đồng và sẽ mở một tài khoản tiết kiệm ở ngân hàng để đầu tư sinh lời mỗi năm.

- Yêu cầu số 2: Khi có nhu cầu sử dụng một số tiền lớn để đáp ứng một nhu cầu nào đó trong tương lai thì nên lập kế hoạch tài chính cá nhân dài hạn.

- Cách quản lí và chi tiêu tiền của K không có kế hoạch rõ ràng nên không đạt hiệu quả.

Cách quản lí và chi tiêu tiền của T có kế hoạch rất chi tiết, mục tiêu rõ ràng nên đạt được hiệu quả.

- Em đồng ý với ý kiến này vì việc lập kế hoạch tài chính cá nhân giúp chúng ta quả lí hiệu quả nguồn tài chính của mình, đồng thời thể hiện sự chủ động và cẩn thận trong từng hoạt động chi tiêu, tiết kiệm, đầu tư và sinh lời từ tiền.